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泰兴破获新的金融案件

信用卡在pos机刷卡，银行先付款，但后来发现交易取消，预付的钱“少”了，丢了。近日，泰兴市公安局抓获犯罪嫌疑人15人，破获一起新案件——巨额资金“短路”案，追回97万元。

奇怪:银行里的巨款不见了

去年9月2日，某银行泰兴支行负责人来到泰兴市公安机关报案，称总行上报的后台数据显示，8月27日和28日，泰兴两个pos机发生两笔大额信用卡透支，一笔42万余元，另一笔69万余元。银行垫付资金后，发现记录显示“交易取消”。

负责人表示，连续两天，两笔巨额“空头资金”出现在同一个地方，引起了总行的警惕。“短付”是指信用卡刷透支款，但银行垫付后交易被取消。那两个钱去哪了？银行工作人员查询了两天，发现经过复杂的转账，钱不见了，只好报案。

经调查，8月27日和28日，盐城三人分别前往泰兴某超市和某汽车贸易公司签订了20多台电视机和3辆汽车的购买合同，并通过pos机全额支付，但第二天合同被取消，两位商家退还了货款，合同证明了这一点。根据两个商家提供的信息，警方控制了三个盐城人。

调查:新的金融案例

警方怀疑他们利用信用卡进行诈骗，但搜查了所有与金融相关的法律法规。目前的法律条款中没有一项罪行或司法解释与本案一致。

最后泰兴专案组决定暂时不立案，士兵分三路进一步调查取证。

检查pos机使用情况的民警很快就有了很大的发现:从资金进出情况来看，超市领导取消42万元的交易后只转账39万多元，而汽车贸易公司取消69万元的交易后只转账57万多元。也就是说，总共有15万元没有转出，留在两个商家的账上，两个商家的负责人涉嫌协助刷卡套现罪。

据两个商家的负责人介绍，去年8月27、28日，泰兴人王介绍了三个盐城人，他们从一开始就说得很清楚——刷卡提现，盐城人拿大头，三个都拿了15万，其中两个商家拿了5万“手续费”，王拿了10万“代理费”。

银行负责人说他经商几十年了，这是他第一次遇到这种事情。

检测:彻底摧毁黑帮

截至去年10月中旬，专案组民警已在江苏扬州、河北秦皇岛抓获多名犯罪嫌疑人，抓获犯罪嫌疑人15人之多，彻底摧毁了犯罪团伙。

“这伙人作案手段并不高科技。他们分工明确。有人负责用移动pos机反复刷卡，增加信用卡透支额度。有人负责及时取消交易操作，有人负责转移非法收入。”办案的警察说。

该团伙先后在盐城、连云港、苏州、台州、安徽、合肥、上海等地作案8起，成功2起，手段非常隐蔽。

案件侦破后，警方扣押了两辆汽车、一台移动pos机、两台笔记本电脑和两台平板电脑、20多部手机、几十张手机卡和100多张银行卡，追回赃款97多万元。

目前，首批7名嫌疑人已被移交起诉。泰兴警方表示，下一步的重点是尽最大努力为银行追回损失。