（热点）利用公职身份掩护 专向身边熟人伸手 泰州·民生 泰州新闻网 泰州报

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《典型非法集资案件的预防和处置》

有些人被具有一定地位的公职人员的小投入、高回报所诱惑，参与非法集资活动。

案例审查

任，山东苍山人，曾经是一个信用社的职员。他和刘是朋友，刘和高是母女关系。

自2006年以来，高某某帮助刘非法吸收公众存款共计128万元，涉及8名同事。后来高某某把吸收的128万元全部转给了刘。2005年以来，刘以高额回报的形式吸收亲友存款401万元，全部以自己的名义给储户写借条。之后，刘将吸收的401万元存款，加上高某某转来的128万元，共计529万元交给任某某。期间，任向刘支付利息2分，刘向付款人支付利息1分获利。

任除吸收刘存款529万元外，还吸收存款377万元，利息2分钱，非法吸收公众存款906万元，用于与丈夫赵做生意及向其他公司借贷。事发前，任返还本息190多万元，余额因业务损失无法收回。

犯罪手段

根据警方分析，利用公职身份非法集资主要有四种方式:

1.通过身份吸收存款。任是苍山县某信用社的工作人员，金融从业人员，业务关系很多，这些业务关系为他寻找合适的作弊对象提供了便利。

2.承诺高回报并吸引投资。任某等人利用一些人的快速致富梦、“空手套白狼”和“不劳而获”，骗取巨款。

3.熟人牵线，杀人不眨眼。通过朋友介绍朋友，同事介绍同事，形成了熟人集资网络，并不断扩大，为犯罪分子作案提供了极其便利的条件。

4.变相放贷获取利差。任某非法吸收的资金不仅用于自己的生意，还借给其他企业，严重扰乱了金融秩序。

案例警告

市处置办提醒，《中华人民共和国商业银行法》第八十一条规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，构成犯罪的，必须依法追究刑事责任。商业银行应加强对员工的监督管理，密切监控员工以自己的名义参与民间借贷的行为。群众要睁大眼睛，合理投资，防范利用熟人网络进行各种非法集资活动，保障自身财产安全。